파생금융상품(financial derivatives)은 그 가치가 통화, 채권, 주식 등과 같은 기초금융자산(underlying asset)의 가치변동에 의해 결정되는 금융상품을 말한다. 계약형태에 따라 크게 선도계약(forward contracts), 선물(futures), 옵션(options), 스왑(swaps) 등으로 구분된다. 계약형태별 파생금융상품의 특징을 보면, 먼저 선도계약과 선물은 기초금융자산을 미래 특정시점에 사고 팔기로 약정하는 계약이라는 점에서 동일한 성격을 가지나, 일반적으로 선도계약은 장외시장에서 거래당사자간에 직접 거래되거나 딜러나 브로커를 통해 거래가 이루어지는 데 반해, 선물은 정형화된 거래소를 통해 거래된다는 점에서 차이가 있다.
옵션은 기초자산을 미래의 특정시점에 특정 행사가격으로 매입(call)하거나 매각(put)할 수 있는 권리를 사고 파는 계약으로서, 기초자산 가격의 변화에 대해 비대칭적 손익구조(asymmetric payoffs)를 가진다. 옵션계약은 거래시점에 프리미엄을 지급한다는 점에서 선도계약이나 선물과 차이가 있다. 스왑은 일반적으로 두 개의 금융자산 또는 부채에서 파생되는 미래의 현금흐름을 교환하기로 하는 계약으로서, 서로 다른 통화표시 채무의 원리금 상환을 교환하기로 약정하는 통화스왑(currency swaps)과 변동금리채무와 고정금리채무간의 이자지급을 교환하기로 약정하는 금리스왑(interest rate swaps) 등이 있다.
상기 사항은 한국은행에서 발표한 경제금융용어 700선에서 소개된 내용 중 하나이며, 경제금융용어 700선의 파일을 다운받고자 하신다면 아래의 링크를 이용 바랍니다.
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파생금융상품은 주식, 채권, 통화, 원자재 등의 기초 자산의 가치 변화에 따라 그 가치가 결정되는 금융 상품입니다. 주로 위험 관리와 투자를 목적으로 사용되며, 선물, 옵션, 스왑 등의 다양한 형태가 있습니다. 이러한 상품은 시장의 변동성을 활용해 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공하는 동시에, 높은 위험성을 수반하기 때문에 신중한 접근이 필요합니다.
파생금융상품은 높은 리스크를 수반하기 때문에, 투자 전 충분한 지식과 경험이 필요합니다. 또한, 투자 목표와 리스크 허용 범위를 명확히 설정하고, 전문가와 상담을 통해 신중하게 접근해야 합니다. 특히 레버리지를 활용한 거래는 손실 가능성을 고려하여 적절한 전략을 수립하는 것이 중요합니다.
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